При ведении предпринимательской деятельности всегда имеется риск неисполнения другой стороной — контрагентом своих обязательств по договору. Происходить это может по разным обстоятельствам: внешние экономические факторы, негативно сказывающиеся на бизнесе контрагента, зависимость деятельности контрагента от исполнения обязательств третьими лицами (часто встречается в строительном бизнесе), ухудшение финансового состояния и имущественного положения, недобросовестность контрагента.
Стандартным способом урегулирования вопроса возврата задолженности по договору является ее взыскание в судебном порядке.
Однако, реалии таковы, что получение на руки решения о взыскании задолженности — еще не означает, что оно будет исполнено и кредитор получит свои деньги. Не всегда исполнительное производство способствует возврату долга, или, как минимум, его быстрому возврату.
Зачастую судебные приставы-исполнители не предпринимают все меры, чтобы найти иные доходы и имущество должника, ограничиваясь информацией, которая лежит “на поверхности”.
Кроме того, предвидя такую ситуацию, должник может вывести доходы и имущество, чтобы обращать взыскание приставам уже было не на что.
Судебный пристав-исполнитель, не находя доходы и активы должника для исполнения решения суда, оканчивает процедуру исполнительного производства, оставляя кредитора без удовлетворения своего требования.
А допускаемые технические ошибки и бюрократическая система проведения торгов по продаже имущества должника — может затянуть ход принудительного взыскания надолго.
Процедура банкротства в настоящее время является эффективным способом взыскания задолженности, поскольку в отличие от судебных приставов, обладает для кредитора бОльшим набором мер, с помощью которых можно добиться реального возврата долга от должника.
Применить процедуру банкротства для взыскания долга можно по 2-м направлениям:
Первое. Иногда, только намерение кредитора обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве должника-контрагента и подача такого заявления с документами в суд — служит для контрагента катализатором для изыскания денежных средств и оплаты задолженности.
Ведь процедура банкротства для должника это и репутационный ущерб (негативно сказывается на отношениях с контрагентами), потеря контроля и парализование хозяйственной деятельности, риск оспаривания сделок компании, и в конечном счете ликвидация компании с исключением из ЕГРЮЛ. А собственник бизнеса и члены его семьи и вовсе могут быть привлечены к субсидиарной ответственности и отвечать по долгам компании за счет личного имущества.
В нашей практике есть КЕЙС, где контрагент не исполнял свои обязательства по договору подряда. В судебном порядке была взыскана задолженность, однако долгое время исполнение судебного акта службой судебных приставов не происходило. Представляя интересы кредитора, мы сначала опубликовали сообщение о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве компании-должника, а потом обратились в суд, инициируя тем самым процедуру банкротства. Буквально за пару дней по итогам переговоров контрагент-должник, опасаясь последствий банкротства, произвел расчет с нашим Клиентом в полном объеме, процедура банкротства была прекращена.
Второе. Если рассматривать процедуру банкротства непосредственно, как инструмент реального получения денежных средств, то стоит обратить внимание на следующие особенности.
1.Обратиться в суд с заявлением о банкротстве контрагента можно, если сумма долга последнего составляет более 300 тысяч рублей, а срок неисполнения обязательства более 3-х месяцев.
2.Инициируя процедуру банкротства должника и включаясь в реестр требований кредиторов, вместе с заявлением о банкротстве, необходимо предоставить документы, подтверждающие задолженность (решение суда о взыскании долга, договоры и сопутствующие документы, платежные поручения, акты выполненных работ).
3.При признании компании-контрагента банкротом, обычно вводится процедура конкурсного производства, в рамках которой формируется реестр требований кредиторов, разыскиваются активы должника, установленными законом способами пополняется конкурсная масса, реализуется имущество должника и производится расчет с кредиторами.
4.В ходе процедуры банкротства кредитору — инициатору важно занимать активную позицию в части контроля над процедурой, за действиями арбитражного управляющего и ускорением процесса проведения процедуры.
- Кредитор может увеличить возможность полного удовлетворения своих требований за счет оспаривания размера требований других кредиторов.
- Кредитор может влиять на формирование конкурсной массы, проявив инициативу по оспариванию сделок компании-должника, совершенных за три года до банкротства. При оспаривании сделок, спорное имущество возвращается в конкурсную массу для последующей реализации на торгах.
Поэтому, даже при выводе активов до банкротства, процедура позволяет вернуть такое имущество обратно, в отличие от исполнительного производства.
- Участвуя в собрании кредиторов, кредитор может контролировать процесс инвентаризации и оценки активов компании-должника, учитывая реальное состояние имущества.
- Кредитор вправе следить за процедурой проведения торгов по реализации имущества, акцентируя внимание на стоимости продаваемых активов, добросовестности действий арбитражного управляющего, на круге лиц, заинтересованных в покупке имущества
5.Еще одним инструментом возврата задолженности за счет личных активов представителей должника через процедуру банкротства, является привлечение должностных лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании.
Размер субсидиарной ответственности равен совокупности всех задолженностей перед кредиторами. Привлечь можно собственника бизнеса, директора, члена правления, учредителя, должностных лиц (финансовый директор, бухгалтер, юрист), а также членов их семьи.
Для этого требуется доказать прямую связь между действиями таких лиц и банкротством компании. Основания для привлечения к субсидиарной ответственности могут быть разные, начиная от совершения не выгодных сделок для компании, и заканчивая искажением бухгалтерской документации.
В рамках рассмотрения заявления о привлечении к субсидиарной ответственности, обеспечить сохранность и предотвратить вывод имущества позволяют обеспечительные меры суда в виде блокировки счетов должника и ареста имущества.
Делаем выводы: взыскание задолженности через банкротство является эффективным способом получения денег от контрагента, поскольку в процедуре кредитору предоставляется разнообразие мер, с помощью которых можно получить желаемый результат.
Однако необходимо понимать, что процедура банкротства носит специфический характер, и процесс возврата задолженности сопряжен со сложностями и особенностями проведения процедуры.
Юридическая компания “Шашкин и Партнеры” оказывает юридическую поддержку процесса возврата долга через банкротство, разрабатывая и реализовывая стратегический план действий для наибольшей эффективности процедуры для кредитора, минимизируя риски.
